Наш сайт предназначен как для банковских аналитиков, так и для клиентов банков (например, вкладчикам и юридическим лицам для оценки финансового состояния банка, в котором открыт счет).
На сайте в удобном виде представлена обработанная аналитическая информация, собранная из открытых источников (Банк России, рейтинговые агентства, АСВ и другие).
Клиенты банков найдут информацию о финансовом состоянии своего банка, которую легко отслеживать каждый месяц сразу после выхода новой отчетности банка. Предлагаем несколько моделей оценки надежности и финансовой стабильности банка. Особое внимание уделено индикативному анализу деятельности банка для экспресс-диагностики финансового состояния банков, а также динамическому и сравнительному анализу на основе рейтингов (ренкингов) банков . Если Вы - клиент нескольких банков, то добавив их в Избранные, Вы сможете оперативно получать данные о финансовом состоянии кредитных организаций, а также инсайдерскую информацию.
Потенциальные клиенты могут изучить всю доступную информацию о том или ином банке и выбрать надежный банк. Рейтинг банков можно составить на основе любого показателя. Рейтинги обновляются ежемесячно практически сразу после публикации отчетности.
Банковским аналитикам предлагаем инструмент для анализа: можно использовать как готовые формулы показателей, так и задать расчет по собственным пользовательским формулам. Все рассчитанные показатели выводятся в виде таблиц или графиков за любой доступный период. Показатели рассчитываются на основе официальной отчетности банков (формы 101, 102, 123, 134, 135).
Найдите свой банк в каталоге банков (по алфавиту, по Вашему городу, по размеру банка) или в справочнике БИК. Вам также предоставляются удобные возможности быстрого поиска банков: по буквам из названия банка, по БИК или регистрационному номеру. В разрезе каждого банка можно увидеть структуру баланса (по трем различным группировкам), структуру доходов и расходов, показатели рентабельности, оценить риски ликвидности, достаточности капитала, кредитный и рыночный риски. По каждому банку строится аналитический отчет для оценки финансово-экономического положения банка, его устойчивости и надежности . Состав отчетов на основе различных методик постоянно расширяется. Также по наиболее важным экономическим показателям выводится отчет по позициям банка в рейтингах , позволяющий отследить изменения этих позиций в течение года.
Внимание! С 1 февраля 2019 года платные услуги будут предоставляться в полном объеме! До этого момента действуют скидки на оплату.
Статистика по анализируемым данным:
На сайте собрана и приведена в удобный для анализа вид вся доступная отчетность всех банков:
Всегда актуальная и только объективная информация о финансовом состоянии банков!
|
01 Февраля 2020 г. 01 Января 2020 г. 01 Декабря 2019 г. 01 Ноября 2019 г. 01 Октября 2019 г. 01 Сентября 2019 г. 01 Августа 2019 г. 01 Июля 2019 г. 01 Июня 2019 г. 01 Мая 2019 г. 01 Апреля 2019 г. 01 Марта 2019 г. 01 Февраля 2019 г. 01 Января 2019 г. 01 Декабря 2018 г. 01 Ноября 2018 г. 01 Октября 2018 г. 01 Сентября 2018 г. 01 Августа 2018 г. 01 Июля 2018 г. 01 Июня 2018 г. 01 Мая 2018 г. 01 Апреля 2018 г. 01 Марта 2018 г. 01 Февраля 2018 г. 01 Января 2018 г. 01 Декабря 2017 г. 01 Ноября 2017 г. 01 Октября 2017 г. 01 Сентября 2017 г. 01 Августа 2017 г. 01 Июля 2017 г. 01 Июня 2017 г. 01 Мая 2017 г. 01 Апреля 2017 г. 01 Марта 2017 г. 01 Февраля 2017 г. 01 Января 2017 г. 01 Декабря 2016 г. 01 Ноября 2016 г. 01 Октября 2016 г. 01 Сентября 2016 г. 01 Августа 2016 г. 01 Июля 2016 г. 01 Июня 2016 г. 01 Мая 2016 г. 01 Апреля 2016 г. 01 Марта 2016 г. 01 Февраля 2016 г. 01 Января 2016 г. 01 Декабря 2015 г. 01 Ноября 2015 г. 01 Октября 2015 г. 01 Сентября 2015 г. 01 Августа 2015 г. 01 Июля 2015 г. 01 Июня 2015 г. 01 Мая 2015 г. 01 Апреля 2015 г. 01 Марта 2015 г. 01 Февраля 2015 г. 01 Января 2015 г. 01 Декабря 2014 г. 01 Ноября 2014 г. 01 Октября 2014 г. 01 Сентября 2014 г. 01 Августа 2014 г. 01 Июля 2014 г. 01 Июня 2014 г. 01 Мая 2014 г. 01 Апреля 2014 г. 01 Марта 2014 г. 01 Февраля 2014 г. 01 Января 2014 г. 01 Декабря 2013 г. 01 Ноября 2013 г. 01 Октября 2013 г. 01 Сентября 2013 г. 01 Августа 2013 г. 01 Июля 2013 г. 01 Июня 2013 г. 01 Мая 2013 г. 01 Апреля 2013 г. 01 Марта 2013 г. 01 Февраля 2013 г. 01 Января 2013 г. 01 Декабря 2012 г. 01 Ноября 2012 г. 01 Октября 2012 г. 01 Сентября 2012 г. 01 Августа 2012 г. 01 Июля 2012 г. 01 Июня 2012 г. 01 Мая 2012 г. 01 Апреля 2012 г. 01 Марта 2012 г. 01 Февраля 2012 г. 01 Января 2012 г. 01 Декабря 2011 г. 01 Ноября 2011 г. 01 Октября 2011 г. 01 Сентября 2011 г. 01 Августа 2011 г. 01 Июля 2011 г. 01 Июня 2011 г. 01 Мая 2011 г. 01 Апреля 2011 г. 01 Марта 2011 г. 01 Февраля 2011 г. 01 Января 2011 г. 01 Декабря 2010 г. 01 Ноября 2010 г. 01 Октября 2010 г. 01 Сентября 2010 г. 01 Августа 2010 г. 01 Июля 2010 г. 01 Июня 2010 г. 01 Мая 2010 г. 01 Апреля 2010 г. 01 Марта 2010 г. 01 Февраля 2010 г. 01 Января 2010 г. 01 Декабря 2009 г. 01 Ноября 2009 г. 01 Октября 2009 г. 01 Сентября 2009 г. 01 Августа 2009 г. 01 Июля 2009 г. 01 Июня 2009 г. 01 Мая 2009 г. 01 Апреля 2009 г. 01 Марта 2009 г. 01 Февраля 2009 г. 01 Января 2009 г. 01 Декабря 2008 г. 01 Ноября 2008 г. 01 Октября 2008 г. 01 Сентября 2008 г. 01 Августа 2008 г. 01 Июля 2008 г. 01 Июня 2008 г. 01 Мая 2008 г. 01 Апреля 2008 г. 01 Марта 2008 г. 01 Февраля 2008 г. 01 Января 2008 г. 01 Декабря 2007 г. 01 Ноября 2007 г. 01 Октября 2007 г. 01 Сентября 2007 г. 01 Августа 2007 г. 01 Июля 2007 г. 01 Июня 2007 г. 01 Мая 2007 г. 01 Апреля 2007 г. 01 Марта 2007 г. 01 Февраля 2007 г. 01 Января 2007 г. 01 Декабря 2006 г. 01 Ноября 2006 г. 01 Октября 2006 г. 01 Сентября 2006 г. 01 Августа 2006 г. 01 Июля 2006 г. 01 Июня 2006 г. 01 Мая 2006 г. 01 Апреля 2006 г. 01 Марта 2006 г. 01 Февраля 2006 г. 01 Января 2006 г. 01 Декабря 2005 г. 01 Ноября 2005 г. 01 Октября 2005 г. 01 Сентября 2005 г. 01 Августа 2005 г. 01 Июля 2005 г. 01 Июня 2005 г. 01 Мая 2005 г. 01 Апреля 2005 г. 01 Марта 2005 г. 01 Февраля 2005 г. 01 Января 2005 г. 01 Декабря 2004 г. 01 Ноября 2004 г. 01 Октября 2004 г. 01 Сентября 2004 г. 01 Августа 2004 г. 01 Июля 2004 г. 01 Июня 2004 г. 01 Мая 2004 г. 01 Апреля 2004 г. 01 Марта 2004 г. 01 Февраля 2004 г. |
Выберите отчет: |
Под надежностью банка будем понимать совокупность факторов, при которых банк способен выполнить свои обязательства, иметь достаточный запас прочности при кризисных ситуациях, не нарушать установленные Банком России нормативы и законы.
Следует учитывать, что только но основе отчетности невозможно точно определить степень надежности банка, поэтому приведенное ниже исследование носит ориентировочный характер.
Устойчивость банка - это способность противостоять каким-либо внешним воздействиям. Динамика за некоторый период может показать стабильность (либо улучшение, либо ухудшение) различных показателей, что также может свидетельствовать об устойчивости банка.
Акционерное общество «БКС Банк» является крупным российским банком и среди них занимает 79 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2020 г.) величина активов-нетто банка БКС БАНК составила 72.00 млрд.руб. За год активы увеличились на 15,65% . Прирост активов-нетто положительно повлиял на показатель рентабельности активов ROI: за год рентабельность активов-нетто выросла с 0.77% до 1.37% .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги , причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты .
БКС БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование
, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г.
, т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России
.
Ликвидность и надежность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Для оценки ликвидности, рассмотрим период примерно в 30 дней, в течение которых банк будет в состоянии (или не в состоянии) выполнить часть взятых на себя финансовых обязательств (т.к. все обязательства вернуть в течение 30 дней не может ни один банк). Эта "часть" называется "предполагаемым оттоком средств". Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру высоколиквидных активов представим в виде таблицы:
| Наименование показателя | 01 Января 2019 г., тыс.руб | 01 Января 2020 г., тыс.руб | ||
|---|---|---|---|---|
| средств в кассе | 3 821 251 | (8.23%) | 2 755 188 | (5.51%) |
| средств на счетах в Банке России | 1 499 404 | (3.23%) | 2 590 002 | (5.18%) |
| корсчетов НОСТРО в банках (чистых) | 5 807 389 | (12.51%) | 1 497 655 | (2.99%) |
| межбанковских кредитов, размещенных на срок до 30 дней | 30 864 679 | (66.49%) | 38 868 099 | (77.70%) |
| высоколиквидных ценных бумаг РФ | 4 424 701 | (9.53%) | 4 044 728 | (8.09%) |
| высоколиквидных ценных бумаг банков и государств | (0.00%) | 285 985 | (0.57%) | |
| высоколиквидных активов с учетом дисконтов и корректировок (на основе Указания №3269-У от 31.05.2014) | 46 417 424 | (100.00%) | 50 023 038 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов мы видим, что незначительно изменились суммы высоколиквидных ценных бумаг РФ, увеличились суммы межбанковских кредитов, размещенных на срок до 30 дней, сильно увеличились суммы средств на счетах в Банке России, высоколиквидных ценных бумаг банков и государств, уменьшились суммы средств в кассе, сильно уменьшились суммы корсчетов НОСТРО в банках (чистых), при этом объем высоколиквидных активов с учетом дисконтов и корректировок (на основе Указания №3269-У от 31.05.2014) вырос за год с 46.42 до 50.02 млрд.руб.
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
| Наименование показателя | 01 Января 2019 г., тыс.руб | 01 Января 2020 г., тыс.руб | ||
|---|---|---|---|---|
| вкладов физ.лиц со сроком свыше года | 4 713 809 | (9.36%) | 2 529 616 | (4.36%) |
| остальных вкладов физ.лиц (в т.ч. ИП) (сроком до 1 года) | 31 233 914 | (62.02%) | 37 052 438 | (63.87%) |
| депозитов и прочих средств юр.лиц (сроком до 1 года) | 7 370 770 | (14.64%) | 8 166 139 | (14.08%) |
| в т.ч. текущих средств юр.лиц (без ИП) | 6 955 591 | (13.81%) | 7 424 822 | (12.80%) |
| корсчетов ЛОРО банков | 15 412 | (0.03%) | 7 649 | (0.01%) |
| межбанковских кредитов, полученных на срок до 30 дней | 4 991 322 | (9.91%) | 9 500 000 | (16.38%) |
| собственных ценных бумаг | (0.00%) | (0.00%) | ||
| обязательств по уплате процентов, просрочка, кредиторская и прочая задолженность | 2 033 619 | (4.04%) | 754 357 | (1.30%) |
| ожидаемый отток денежных средств | 13 347 743 | (26.51%) | 17 360 186 | (29.93%) |
| текущих обязательств | 50 358 846 | (100.00%) | 58 010 199 | (100.00%) |
За рассматриваемый период с ресурсной базой произошло то, что незначительно изменились суммы остальных вкладов физ.лиц (в т.ч. ИП) (сроком до 1 года), депозитов и прочих средств юр.лиц (сроком до 1 года), в т.ч. текущих средств юр.лиц (без ИП), собственных ценных бумаг, сильно увеличились суммы межбанковских кредитов, полученных на срок до 30 дней, сильно уменьшились суммы вкладов физ.лиц со сроком свыше года, корсчетов ЛОРО банков, обязательств по уплате процентов, просрочка, кредиторская и прочая задолженность, при этом ожидаемый отток денежных средств увеличился за год с 13.35 до 17.36 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение высоколиквидных активов (средств, которые легко доступны для банка в течение ближайшего месяца) и предполагаемого оттока текущих обязательств дает нам значение 288.15% , что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
В корреляции с этим важны для рассмотрения нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности, минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Тут мы видим, что нормативы Н2 и Н3 сейчас на достаточном уровне.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а экспертная надежность банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО "БКС БАНК" можно увидеть по этой ссылке .
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 87.66% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 89.74% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
| Наименование показателя | 01 Января 2019 г., тыс.руб | 01 Января 2020 г., тыс.руб | ||
|---|---|---|---|---|
| Межбанковские кредиты | 30 864 679 | (63.93%) | 43 868 099 | (69.50%) |
| Кредиты юр.лицам | 3 342 300 | (6.92%) | 9 844 513 | (15.60%) |
| Кредиты физ.лицам | 291 566 | (0.60%) | 354 890 | (0.56%) |
| Векселя | (0.00%) | (0.00%) | ||
| Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования | (0.00%) | (0.00%) | ||
| Вложения в ценные бумаги | 13 748 009 | (28.48%) | 9 047 515 | (14.33%) |
| Прочие доходные ссуды | (0.00%) | (0.00%) | ||
| Доходные активы | 48 276 402 | (100.00%) | 63 118 955 | (100.00%) |
Видим, что незначительно изменились суммы Векселя, Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования, увеличились суммы Межбанковские кредиты, Кредиты физ.лицам, сильно увеличились суммы Кредиты юр.лицам, сильно уменьшились суммы Вложения в ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 30.7% c 48.28 до 63.12 млрд.руб.
Аналитика по степени обеспеченности выданных кредитов, а также их структуре:
| Наименование показателя | 01 Января 2019 г., тыс.руб | 01 Января 2020 г., тыс.руб | ||
|---|---|---|---|---|
| Ценные бумаги, принятые в обеспечение по выданным кредитам | (0.00%) | (0.00%) | ||
| Имущество, принятое в обеспечение | 2 973 013 | (8.62%) | 11 204 083 | (20.72%) |
| Драгоценные металлы, принятые в обеспечение | (0.00%) | (0.00%) | ||
| Полученные гарантии и поручительства | 21 580 572 | (62.56%) | 87 497 249 | (161.83%) |
| Сумма кредитного портфеля | 34 498 545 | (100.00%) | 54 067 502 | (100.00%) |
| - в т.ч. кредиты юр.лицам | 3 341 804 | (9.69%) | 7 189 028 | (13.30%) |
| - в т.ч. кредиты физ. лицам | 291 566 | (0.85%) | 354 890 | (0.66%) |
| - в т.ч. кредиты банкам | 30 864 679 | (89.47%) | 43 868 099 | (81.14%) |
Анализ таблицы позволяет предположить, что банк делает упор на кредитование банков , формой обеспечения которого являются гарантии и поручительства . Общий уровень обеспеченности кредитов достаточно высок и возможный невозврат кредитов, вероятно, будет возмещен объемом обеспечения.
Краткая структура процентных обязательств (т.е. за которые банк обычно платит проценты клиенту):
| Наименование показателя | 01 Января 2019 г., тыс.руб | 01 Января 2020 г., тыс.руб | ||
|---|---|---|---|---|
| Средства банков (МБК и корсчетов) | 7 506 734 | (13.48%) | 12 177 649 | (18.85%) |
| Средства юр. лиц | 21 860 888 | (39.25%) | 22 090 073 | (34.19%) |
| - в т.ч. текущих средств юр. лиц | 16 580 222 | (29.77%) | 16 682 455 | (25.82%) |
| Вклады физ. лиц | 26 323 092 | (47.27%) | 30 324 421 | (46.93%) |
| Прочие процентные обязательств | (0.00%) | 19 744 | (0.03%) | |
| - в т.ч. кредиты от Банка России | (0.00%) | (0.00%) | ||
| Процентные обязательства | 55 691 155 | (100.00%) | 64 611 887 | (100.00%) |
Видим, что незначительно изменились суммы Средства юр. лиц, Вклады физ. лиц, сильно увеличились суммы Средства банков (МБК и корсчетов), а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 16.0% c 55.69 до 64.61 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО "БКС БАНК" можно рассмотреть .
Прибыльность
Прибыльность источников собственных средств (рассчитываемая по балансовым данным) увеличилась за год с 11.40% до 13.98% . При этом рентабельность капитала ROE (рассчитываемая по формам 102 и 134) увеличилась за год с 7.35% до 14.09% (здесь и ниже приведены данные в процентах годовых на ближайшую квартальную дату).
Чистая процентная маржа увеличилась за год с 2.09% до 2.19% . Доходность ссудных операций уменьшилась за год с 8.83% до 7.36% . Стоимость привлеченных средств увеличилась за год с 2.77% до 3.01% . Стоимость привлеченных средств банков увеличилась за год с 2.51% до 4.57% . Стоимость средств населения (физ.лиц) увеличилась за год с
Добрый день, друзья и коллеги! Сегодня на очереди у нас обзор БКС – неплохого брокера для торговли на фондовом, валютном и срочном рынках. Компания довольно известная, может похвастать неплохой историей, так что ей определенно стоит уделить внимание. Как это обычно бывает в таких ситуациях, обсуждая БКС брокер, отзывы стоит учитывать в последнюю очередь, сперва стоит объективно оценить имеющуюся информацию по компании, торговые условия и т. д. Этим и займемся.
Информация о брокере
Датой создания БКС, что расшифровывается как «Broker Credit Service », можно считать 2004 год. Именно тогда на Кипре был зарегистрирован этот брокер. Сама финансовая группа свою деятельность начала в 1995 году.
Популярность у трейдеров компания заслужила не только внимательным отношением к клиентам , но и неплохими торговыми условиями, репутация у нее сложилась хорошая, в каких-либо скандалах за время своего существования замечена не была. Трейдеры имеют возможность работать с валютой, фондовыми активами, сырьем, индексами (причем не только российского, но и зарубежного рынка). Что важно – доступ ко всем инструментам организован с единого счета .
Лицензии и регуляторы
У брокера нет регулятора в России, а работает он по лицензии Центробанка . Так как регистрация у компании кипрская, то и в роли регулятора выступает CySEC , кроме того, имеет аккредитацию Лондонской фондовой биржи. Бояться этого не стоит, многие компании работают подобным образом.
Что же касается лицензий, то компания БКС имеет право на:
- брокерскую, депозитарную и дилерскую деятельность
- посредничество в биржевой торговле
- управление ценными бумагами
Соответствующие лицензии выданы российской Федеральной службой по финансовым рынкам бессрочно . Так что компания работает на рынке абсолютно легально .
Надёжность
По поводу надежности хотел бы отметить еще и то, что по состоянию на 2016 год объем собственных средств составил свыше 1 трлн рублей . Это лишний раз доказывает, что никто ваши деньги не украдет.
По оборотам компания также уверенно держится в ТОПе по статистике Московской биржи. Так что с этой точки зрения оснований для переживаний нет. Практически во всех категориях БКС держится на первом месте, изредка опускаясь на второе-третье.
Награды и рейтинг брокера
Признание на различных конкурсах – лучшее свидетельство качества работы любой компании. В случае с БКС различных наград хватало, официальный сайт брокера о наградах скромно умалчивает, ознакомиться с их перечнем можно на bcs.ru :
- премию «Финансовый Олимп » компания завоевывала целых 5 раз
- 2009 – приз «Финансовая элита » завоеван 3 раза
- в 2011 году получен приз «Гран-при: инвестиционная компания 2011 года» за лучшие условия для инвестиций
- 2015 год получился богатым на награды – получено звание «Лучшей брокерской компании для институциональных инвесторов », также брокер по версии жюри лучшим в номинациях «Элита фондового рынка 2015 », «Компания рынка акций » и «Компания года »
Хватает и других наград, практически каждый год компания отмечается в той или иной области. Минувший год примечателен тем, что:
Продукты брокера для трейдера
Арсенал инструментов, с которыми может работать трейдер, очень широкий. При желании можно работать на форекс, но есть возможность торговать акциями российских и зарубежных компаний, фьючерсами, опционами.
Рынок форекс
Есть несколько особенностей при работе на рынке форекс через БКС:
- спред может быть расширен в период высокой волатильности
- компания предлагает такую услугу как исламский счет . Особенность его заключается в том, что при переносе открытой позиции на следующие сутки происходит не начисление свопа, а списание комиссии. Но доступна такая возможность только для счетов PRO.MT4
- локирование доступно на всех валютах без ограничения, но только для счетов типа NDD.MT4 и PRO.MT4
- в праздники и выходные дни стандартное залоговое требование 0,5% по валюте может вырасти до 2%. Вопрос об увеличении залога решает компания
Есть у компании еще одна интересная возможность – обмен валюты по более выгодному курсу, чем в банке . Валюта обменивается прямо через сайт брокера, и разница существенная . Например, в случае с долларом средний курс покупки банков равен 62,13330, а БКС предлагает ту же операцию осуществить по курсу 59,63812.
Регистрация форекс счета
Рынок акций РФ и США
При работе с акциями компаний РФ нужно учитывать следующее:
- залог изменяется в зависимости от времени суток . Так, в период с 10:00 до 18:30 мск он составляет 5%, но в период с 18:30 по 10:00 залог будет составлять уже 33%
- время торгов с 10:00 до 18:40 по восточноевропейскому времени
Можно работать и с акциями американских компаний, время работы с 16:32 до 23:00 ЕЕТ (восточноевропейское время). В целом, с БКС будет комфортной. Доступны акции всех крупных компаний США и РФ, так что подобрать подходящий для себя вариант труда не составит.
Фьючерсы и опционы
Компания дает возможность работать и с опционами. Доступны такие их виды как касание, вверх/вниз, диапазон. Срок экспирации при этом составляет от 1 минуты до 4 часов .
При торговле опционами:
- доходность может доходить до 100%
- трейдеру доступны 25 валютных пар + 2 индекса + 2 металл спота
- есть ограничение по величине ставки, минимум составляет 200 рублей, $5 или €5
- счет должен быть открыт в долларах, рублях либо евро
Если планируете торговать фьючерсами на российские индексы, то обязательно учитывайте время торгов . По восточноевропейскому времени летом рабочие часы составляют: 10:00-14:00, 14:05-18:45, 19:02-23:45, зимой происходит сдвиг на час назад по времени ЕЕТ.
Регистрация счета на фондовом рынке
Торговые платформы
На выбор предлагается несколько торговых платформ:
- «народный» терминал MT4 . Скачать его можно прямо с сайта брокера
- МТ5 – последняя версия метатрейдера. МТ4 и МТ5 имеют мобильные версии для Андроид и IOs
- BSC Option Trader – отдельная торговая платформа для работы с опционами, установки не требует, торговля ведется в режиме онлайн из любого браузера. Просто переходите по соответствующей ссылке на сайте брокера, вводите свой логин и пароль, после чего можно торговать
- CQG Trader – используется для работы на международных рынках. Позволяет получить прямой доступ к таким биржам как CME, NYMEX, EUREX, CBOT, ICE. Терминал платный, и в месяц придется выложить $25
- QUIK – не обошлось и без известного Квика. Терминал также не бесплатный, стоимость месяца – $4 . Есть и мобильные версии терминала
- TSLab – эта платформа используется для того, чтобы трейдер мог самостоятельно создать советник (механическую торговую стратегию) и торговать с помощью него. Стоимость 2000—4000 руб/мес
- TradeMatic Trader – функции те же, что и у TSLab, но только для работы на срочном и фондовом рынках. Максимальная стоимость – 730 руб/мес
- доступен и ряд приводов для Квика, сами по себе они бесполезны – вы не сможете через них ни сделку заключить, ни котировки акций посмотреть. Они интегрируются с QUIK и добавляют такие полезные элементы как скальперский стакан, возможность визуализации процесса создания роботов
- TrustManager
– эта платформа используется для доверительного управления.
В принципе, ничего необычного среди терминалов и предлагаемого ПО нет. Тарифы за их использование приемлемые, так что с этой стороны никаких проблем не вижу.
Инструменты инвестирования
Если человек заинтересован в получении дохода, но трейдинг по какой-то причине ему не подходит, он может воспользоваться одним из инструментов инвестирования, которые предлагает БКС брокер.
InvestGuru – торговые стратегии от БКС
Раньше я уже говорил, что решать проблему, вам не придется по той простой причине что ПАММов у брокера нет. Но есть некий аналог – можно воспользоваться сервисом InvestGuru и пользоваться торговыми стратегиями.
Это не сервис копирования сделок или нечто подобное, что есть у многих других брокеров. InvestGuru представляет собой набор стратегий с разной степенью риска
и соответствующим подбором инструментов. Есть простенький фильтр по степени риска, минимально допустимой суммы инвестирования.
Работа организована следующим образом – вы подбираете подходящую стратегию, оставляете заявку, получаете после этого консультацию и принимаете решение, стоит ли к этой стратегии присоединиться. Потом остается только наблюдать за тем, как ваш счет будет увеличиваться.
Инвестируем в ПИФы
ПИФы – паевые инвестиционные фонды подойдут тем, кто не располагает достаточно крупной суммой для самостоятельного инвестирования. В таком случае инвесторы объединяются, равно как и их вклады, вся сумма инвестируется в выбранные инструменты, и затем по результатам работы полученная прибыль распределяется в зависимости от того, кто сколько вложил (с убытками все происходит точно так же).
Плюсы ПИФов
Преимущества вложений в ПИФы заключаются в следующем:
- будут контролироваться со стороны УК, ЦБ и специального депозитария. Возможность того, что управляющая команда вдруг начнет рисковать и нарушать правила, практически исключена
- из всей массы инструментов специалисты подбирают только перспективные
- портфель составляется таким образом, чтобы минимизировать риски
- ценные бумаги могут быть реализованы в любой момент
- в арсенале команды управляющих целый набор стратегий, подходящих для любой ситуации
- БКС – управляющая компания с многолетним стажем, подобной деятельностью она занимается с 2000 года. На данный момент 12000 клиентов инвестировали уже 6,4 млрд рублей, так что эффективность доказана временем
Консультации
При желании можно проконсультироваться с представителем компании, и тот в телефонном режиме подберет подходящий для вас ПИФ или даже составит портфель из нескольких ПИФов. А можно сделать это и самостоятельно, на сайте есть информация по каждому из инвестфондов.
Вложить в ПИФы с БКС
Структурные продукты
Структурные продукты от БКС позволяют получить прибыль большую, чем может дать стандартный банковский депозит, сохранив при это риск на приемлемом уровне. Ключевая особенность такого типа инвестирования заключается в том, что большая часть средств инвестируется в любые инструменты с гарантированным доходом, а часть – в более рисковые. За счет этого и достигается больший доход.
При этом, изменяя соотношение вложений с гарантированным доходом и рискованных инвестиций, можно регулировать риск в любом диапазоне . В примере видно, как за счет страховки от падения рубля по структурному продукту прибыль получена существенно большая, чем при вкладе в банк.
Инвестировать можно как в рублях, так и в долларах, при этом можно воспользоваться либо уже готовым структурным продуктом, либо составить собственный, под свои задачи. При составлении структурного продукта может помочь аналитика БКС.
Типы счетов
Открыть демо-счет на форекс БКС брокер позволяет только на МТ4, на МТ5 такой возможности просто нет.
MT4
Для МТ4 можно открыть один из следующих типов счетов:
MT5
Для МТ5 типы счетов следующие:
Все счета можно открывать в EUR, RUB, USD, кредитное плечо от 1:1 до 1:200. Минимальный депозит по всем счетам — $1.
Индивидуальный инвестиционный счет
Этот счет радикально отличается от остальных тем, что человек, открывший его получает льготы от государства , при этом никто не мешает получать прибыль за счет грамотного инвестирования. То есть человек получает доход и налоговый вычет в размере 13%. Правда, для того, чтобы этим налоговым вычетом воспользоваться ему придется инвестировать как минимум на 3 года.
Один человек может иметь только 1 индивидуальный инвестиционный счет, пополнить его можно максимум на 400 000 рублей в год. Валюта пополнения – только рубли.
Работать с таким счетом можно самостоятельно, вкладывая в облигации, акции, работая с опционами, фьючерсами. А можно воспользоваться готовыми решениями от БКС, тут уже решать только вам.
Тарифы БКС
Тарифы брокера разделены на 3 группы в зависимости от используемых инструментов. Коротко перечислю их.
Для акций и облигаций
- для инвестсчета комиссия составляет 0,1%, как минимум 177 руб/мес
- тариф «Старт» — первый месяц после пополнения комиссия равна 0,0177%, после – в зависимости от оборота. Для оборота до 1 млн. рублей – 0,0354%, 1-5 млн. рублей – 0,0295%, 5-15 млн рублей – 0,0236%, более 15 млн – 0,0177%
- тариф «Профессиональный» . Комиссия зависит от дневного оборота: до 100 тыс. рублей – 0,0531%, 100 – 300 тыс. рублей – 0,0413%, 300 тыс. – 1 млн. рублей – 0,0354%, 1 – 5 млн.– 0,0295%, 5 – 15 млн. – 0,0236%, свыше 15 млн. – 0,0177%
- популярен тариф «Маржинальный Турбо» . Также зависит от дневного оборота. При дневном обороте свыше 25 млн. рублей комиссия составляет 0,0195%
- «Маржинальный бесплатная ночь» — при обороте в день свыше 15 млн. рублей отдать БКС придется 0,02124%
- «Маржинальный вывод» — если за день оборот свыше 25 млн. рублей, то комиссия будет составлять 0,0236%
- еще один популярный тариф – БКС USA классический , комиссия составляет $0,01 за акцию
- БКС USA Базовый – 0,004$ за 1 акцию + процент от оборота
Для фьючерсов
Тарифы на брокерское обслуживание следующие:
- инвестсчет – комиссия 50 рублей за 1 контракт
- тариф «Старт» — в течение первого месяца если оборот до 12000 контрактов, то 0,4 руб за контракт, свыше 12000 – 0,2. После этого при обороте до 2000 – 0,7 руб, 2000 – 12000 комиссия 0,4 руб, а свыше 12000 – 0,2 рубля
- тариф «Драйвер+» – при обороте до 500 контрактов комиссия равна 1 рублю, 501 – 1000 заплатить придется 0,75 руб, от 1001 до 5000 – 0,47 руб, а свыше 5001 – 0,24 руб
- тариф «Базовый+» — комиссия зависит от остатка на счету. До 500 тыс. – 1 руб/контракт, 500 тыс. – 1 млн. комиссия равна 0,75 руб, 1 – 2,5 млн., комиссия составляет 0,47 руб, свыше 2,5 млн – 0,24 руб
- BCS CQG – за контракт комиссия 1,5 USD/EUR
Для валюты при дневном обороте свыше 200 млн. рублей комиссия составляет 0,002%, а до 3 млн. рублей – 0,034%.
Ввод и вывод средств
Пополнение счета производится одним из 2 способов:
- через кассу компании . Нужен будет паспорт, № и дата заключения Генерального соглашения
- через банк . Реквизиты для оформления платежного поручения можно найти в уведомлении, которое приходит вам после открытия счетов
После того, как деньги придут в компанию, они будут зачислены на ваш счет в течение 1 дня. При переводе через банк учтите, что он может затянуться на 1-3 дня.
Что касается вывода , то можно воспользоваться одним из следующих методов:
Дополнительные услуги и сервисы брокера
Брокер помимо торговли предлагает ряд дополнительных сервисов. Коротко пройдемся по ним.
Обучение и аналитика
Обучение организовано в формате вебинаров, семинаров, возможен и индивидуальный формат. При этом преподают не теоретики, а практики, так что вы будете подготовлены всесторонне. Что касается цен, то есть и бесплатные уроки, но большинство все же придется оплатить.
Непосредственно на сайте есть небольшой фильтр, с помощью которого можно выбрать нужный тип и время проведения занятия в вашем городе.
Что касается аналитики, то на сайте можно ознакомиться с обзорами рынков и инвестиционными идеями. Обзоры выпускаются как ежедневные, так и еженедельные, ежемесячные, квартальные. Так что хотя бы быть в курсе происходящего на рынке можно. Есть ссылка на сайт bcs-express , на нем аналитической информации на порядок больше. Есть и раздел аналитики от БКС.
Сервис БКС Премьер
Если описать суть этого сервиса парой слов, то можно сказать, что это индивидуальный подход к инвестициям . Каждый человек, вкладывая деньги в какой-либо инструмент, рассчитывает на получение дохода. Задача БКС Премьер заключается в том, чтобы подобрать идеальный вариант инвестирования для каждого клиента.
Работать можно как со структурными продуктами, так и с инвестфондами, можно воспользоваться услугой доверительного управления или торговать самостоятельно. Важно то, что сразу после вашего обращения в компанию вы получаете личного советника , с которым можно проконсультироваться в режиме онлайн.
Периодически проводятся мероприятия в Москве и других городах. Семинары посвящены финансовой тематике и способам заработка на последних событиях в мире, так что их можно рассматривать как своего рода самообразование .
Сервис БКС Экспресс
Я уже коротко упоминал об этом сервисе. Он включает в себя все, что связано с аналитикой и инвестициями. С непривычки сервис может показаться сложным, но на самом деле все неплохо структурировано и разобраться можно быстро. Сервис предлагает ознакомиться с:
- новостями и аналитикой экспертов БКС
- теханализом, обзорами рынков
- инвестиционными идеями и рекомендациями инвестиционных домов
- дивидендным календарем
- ожидаемыми событиями мира финансов.
Можно даже задать вопрос аналитикам. Если он будет интересным и актуальным, вы вполне можете увидеть ответ на свой вопрос. В целом сервис будет полезен тем, кто увлекается аналитикой и обзорами рынков от брокера.
Заключение + отзыв о брокере
Лично у меня брокер оставил только положительное впечатление . Причем это касается не только торговых условий (они не лучшие, а просто на нормальном уровне), но организации работы в целом. Привлекает то, что помимо непосредственно доступов к рынкам компания дает возможность своим клиентам инвестировать в структурные продукты, ПИФы, занимается доверительным управлением. Подкупает и долгая история компании + отсутствие громких скандалов.
Что касается отзывов в сети, то ситуация традиционная – одним все нравится, другие в ужасе от времени исполнения сделки или каких-либо проволочек с выводом денег/общением с техподдержкой. Так что окончательный вывод все-таки делайте на основании изложенной информации и личного впечатления.
Регистрация в БКС
На этом все, надеюсь обзор был полезен для вас. Не забывайте подписываться, впереди ожидается немало интересных материалов. До свидания!
Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter . Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!
Банк образован в 1989 году на паевой основе под наименованием «Искитимский коммерческий банк» в городе Искитиме (Новосибирская область).
В 1991 году получил новое название - «Коммерческий банк «Рось».
В феврале 2005 года банк вошел в систему страхования вкладов.
В 2006 году КБ «Рось» был приобретен одним из крупнейших по оборотам брокером страны - ООО «Компания Брокеркредитсервис» (Компания БКС)*. Кредитная организация была переименована в «БКС Банк» и акционирована. Эксперты называли одной из целей покупки выдачу маржинальных кредитов под залог ценных бумаг через банк, в обход регулирования ФСФР. Однако владельцы БКС поставили иную цель - создать универсальное банковское учреждение и сформировать полную линейку банковских услуг, в том числе и розничных: потребительское и автокредитование, выпуск кредитных карт.
В ноябре 2007 года кредитная организация была переименована в «БКС - Инвестиционный банк».
С ноября 2018 года банк вновь осуществляет деятельность под наименованием АО «БКС Банк». Помимо своего основного направления – инвестиционных услуг, операций на рынках валюты и ценных бумаг – банк развивает и розничное кредитование.
На 1 июля 2019 года объем нетто-активов кредитной организации составил 70,37 млрд рублей, объем собственных средств – 6,34 млрд рублей. По итогам I полугодия 2019 года банк демонстрирует прибыль в размере 350,9 млн рублей.
Сеть подразделений:
головной офис (Москва);
1 филиал (Москва);
53 кредитно-кассовых офиса;
38 представительств.
В декабре 2018 года головной офис банка был переведен из Новосибирска в Москву и расположен по адресу Московского филиала.
Владельцы:
Олег Михасенко – 84,48%;
Алексей Анненков – 14,62%;
Елена Степакина – 0,90%.
Банк входит в ФГ БКС и на 100% подконтролен ее головной компании - ООО «Компания БКС» (основной конечный бенефициар - Олег Михасенко).
Совет директоров: Олег Михасенко (председатель), Константин Хлызов, Станислав Новиков, Дмитрий Пешнев-Подольский, Никита Пономарев.
Правление: Дмитрий Пешнев-Подольский (председатель), Марина Родионова, Денис Иванищенко.
* ООО «Компания Брокеркредитсервис» (Компания БКС) - один из лидеров российского инвестиционного рынка, головная компания одноименной финансовой группы. Образована в 1995 году в Новосибирске, первый офис в Москве открыла в 2000 году. Основным владельцем группы выступает ее создатель и президент Олег Михасенко.
Помимо банка и ООО «Компания БКС», в состав финансовой группы входят ЗАО УК «БКС», ООО УК «БКС - Фонды недвижимости», BrokerCreditService (Cyprus) Limited, СК «БКС Страхование жизни», Учебный центр БКС. В группе работают порядка 4,5 тыс. сотрудников. ФГ БКС является одним из лидеров российского рынка брокерских услуг, в частности, входит в топ-3 по числу активных клиентов и объему клиентских операций на фондовом рынке по данным Московской биржи.
